ua ru en

Мониторинг мошеннических операций

Процессинговый центр «Украинская финансовая сеть» предлагает банкам комплекс системных решений, направленных на раннее предупреджение мошеннических операций с платежными картами.

 

Мониторинг осуществляется с помощью систем «IFM», «On-line reporting» и «UFN Acquirer GUARD».

 
Технологии мониторинга мошеннических операций предоставляются в двух режимах:

 

  • Режим on-line – сообщение о подозрительной транзакции поступает непосредственно ответственному лицу в банке;
  • Режим  off-line – ежедневная отчётность по операциям в соответствии с требованиями платежных систем.

 

Функциональность систем On-line Reporting и UFN Acquirer GUARD

 

  • генерация предупреждений (alert)
  • отправка предупреждений ответственным лицам
  • хранение комментариев операторов центра о предпринятых ими действиях
  • составление статистических отчётов о работе системы и действиях операторов

 

В каждой из систем оnline мониторинга функционирует более 15 правил. Правила мониторинга могут быть расширены с учетом требований банка и специфики обслуживания карт.

Issuer Fraud Monitoring (IFM)
IFM – это off-line система мониторинга мошеннических транзакций, в которой реализован необходимый набор требований международных платежных систем к мониторингу мошеннических операций.
Мониторинг осуществлется посредством проверки каждой транзакции по установленным в системе правилам. По закрытию бизнес-дня один раз в сутки IFM формирует отчеты, которые отправляются в банк по защищенной почте.

 

On-line Reporting
Система On-line Reporting предназначена для мониторинга потока эмитентских авторизаций на подозрение в мошенничестве по ряду установленных правил.
On-line Reporting позволяет в режиме online генерировать оповещения операторам. После чего оператор принимает решение об изменении статуса (блокировке) карты или самостоятельно перезванивает клиенту для подтверждения или опровержения мошенничества. Также оператор может на определенный период времени поставить карту в стоп-список.
При попадании авторизации под определенный критерий правила результат работы системы On-line reporting отображается в системе удаленного доступа.
UFNinfo в разделе «Мониторинг». В UFN Info оператор видит все предупреждения и правила, по которым сработала система, а также устанавливает обязательную отметку о просмотре данного предупреждения.

 

UFN Acquirer GUARD
Cистема мониторинга мошеннических транзакций UFN Acquirer GUARD в эквайерской сети банка предназначена для регулярного контроля превышения  пороговых значений по установленным критериям.
Пороговые значения устанавливаются для групп предприятий, объединенных идентичным родом деятельности. Есть три уровня превышений: низкое (L), среднее (M) и высокое (H), по каждому из которых устанавливается соответствующая реакция системы.

КОНТАКТЫ

Украина, г. Киев
ул. Северо-Сырецкая, 1-3
тел.: (044) 596-6330
факс: (044) 596-6335
e-mail: info@ufn.com.ua